Intercambios de criptomonedas y VASP

Un intercambio de criptomonedas, es una plataforma online que permite a los clientes comerciar con Criptomonedas (monedas digitales) para otros activos, esto puede ser dinero de Fiat u otra criptografía, según el valor de mercado del activo dado.

El intercambio de criptomonedas actúa como intermediario entre un comprador y un vendedor. Pueden ser un creador de mercado que normalmente toma diferenciales de oferta y demanda como una comisión de transacción por el servicio o como una plataforma coincidente que simplemente cobra tarifas. Los intercambios de criptomonedas dedicados permiten retiros de criptomonedas a carteras de criptomonedas.

¿Qué son las carteras?

Las carteras de criptomonedas pueden ser dispositivos, un servicio, un programa o un medio físico. Almacenan claves públicas y / o privadas que se utilizan para firmar digitalmente transacciones de criptomonedas para libros contables distribuidos. También suelen ofrecer la funcionalidad de cifrar y / o firmar información. La firma puede resultar en una transacción de criptomonedas, la ejecución de un contrato inteligente o la firma legal de un documento.

Las billeteras no solo realizan un seguimiento de las claves de cifrado que se utilizan para firmar digitalmente las transacciones. También almacenan la dirección en una cadena de bloques donde reside un activo en particular. Las carteras criptográficas vienen en dos tipos principales: software (almacenamiento en caliente) y hardware (almacenamiento en frío). Se puede acceder a las carteras de almacenamiento en caliente a través de Internet. Las billeteras frías se descargan y residen fuera de línea en una pieza de hardware. Debido a esto, las billeteras frías se consideran más seguras, ya que no están conectadas a Internet. La mayoría de los ataques criptográficos se han producido cuando los piratas informáticos atacan un servicio de billetera online y transfieren las claves a su propia billetera.  

Las carteras pueden variar en términos de complejidad. Una billetera simple contendrá pares de claves criptográficas públicas y privadas. Las claves pueden rastrear la propiedad, recibir o gastar criptomonedas. Las claves públicas permiten a otros realizar pagos a la dirección derivada de ella. Una clave privada permite gastar criptografía desde esa dirección. Solo se requiere una parte para firmar una transacción, mientras que, por el contrario, una billetera con múltiples firmas requiere que varias partes firmen una transacción.

Intercambios centralizados (CEX) o descentralizados (DEX)

La mayor parte del comercio de activos digitales se realiza en intercambios centralizados (CEX). Estos requieren la custodia de sus activos digitales para poder realizar transacciones. Ofrecen a los consumidores una forma de operar e invertir más familiar y fácil de usar. Como son operados y controlados por una empresa, los intercambios centralizados posiblemente ofrecen más confiabilidad.

Sin embargo, como las empresas que operan los intercambios centralizados son responsables de mantener a sus clientes criptográficos, se convierten en un objetivo de robos y piratas informáticos. A diferencia de las transacciones de igual a igual, los CEX a menudo cambian las altas tarifas de transacción por sus servicios y la conveniencia del cliente.

Los intercambios descentralizados (DEX) permiten al usuario ejecutar transacciones de igual a igual sin la necesidad de un tercero o intermediario. Los usuarios no necesitan transferir sus activos a un tercero. Por lo tanto, mitiga el riesgo de pirateo y robo de un CEX. Como los intercambios que tienen lugar son de igual a igual, se elimina el riesgo de manipulación del mercado. Además, los CEX no requieren que los clientes completen Conozca a su cliente (KYC), lo que ofrece privacidad y anonimato.

Los intercambios descentralizados no facilitan el intercambio de monedas fiduciarias por criptomonedas, lo que las hace menos convenientes para los consumidores que aún no poseen criptomonedas.

También existe una complejidad adicional para los usuarios de intercambios descentralizados. Deben recordar las claves y contraseñas de sus billeteras criptográficas, o sus activos se perderán para siempre y no podrán recuperarse. También requieren que los clientes aprendan la plataforma y el proceso, por lo que no son necesariamente tan convenientes y fáciles de usar como los de CEX.

La gran mayoría de las transacciones de criptomonedas ocurren en intercambios centralizados, que tienen la mayor parte del volumen de operaciones. En consecuencia, los intercambios descentralizados a menudo carecen de liquidez. Puede ser difícil encontrar vendedores y compradores cuando los volúmenes de negociación son bajos.

Panorama Regulatorio del Reino Unido

Desde 10^th Enero de 2020 para operar en los intercambios de cifrado del Reino Unido deben registrarse en la Autoridad de Conducta Financiera (FCA). También deben cumplir con las Regulaciones sobre Lavado de Dinero, Financiamiento del Terrorismo y Transferencia de Fondos. La FCA es el supervisor de AML y CTF para las empresas que realizan actividades criptográficas en el Reino Unido.  

Todos los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) con sede en el Reino Unido deben cumplir con una serie de regulaciones que cubren KYC, AML y CFT. Se han creado regulaciones sobre los VASP para no sofocar la innovación y al mismo tiempo mantener la integridad del sistema financiero en general.

Si bien las regulaciones sobre criptomonedas del Reino Unido permiten a los usuarios comprar y vender criptomonedas, la FCA anunció que a partir del 6 de enero^th En 2021 se prohibirá el comercio de derivados de criptomonedas.

Los principales intercambios con sede en el Reino Unido y VASP incluyen:

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